• 1С:ERP Управление предприятием 2
  • 1С:Бухгалтерия
  • 1С:Документооборот
  • 1С:Зарплата и управление персоналом
  • 1С:Комплексная автоматизация
  • 1С:Отчетность
  • 1С:Транспортная логистика, экспедирование и управление автотранспортом КОРП
  • 1С:Управление нашей фирмой
  • 1С:Управление производственным предприятием
  • 1С:Управление торговлей
  • 1С:Управление холдингом
  • 1С:ЭДО
  • Учет договоров по кредитам и депозитам в 1С:ERP

    Расчеты по кредитным договорам ведутся в 1С:ERP отдельно от расчетов с клиентами и поставщиками. Функционал позволяет:

    • ввести начальные остатки по кредитным и депозитным договорам;
    • зарегистрировать кредитные и депозитные договоры с учетом параметров погашения кредитов, начисления процентов и комиссий по каждому договору;
    • рассчитать и отразить в информационной базе ежемесячные суммы комиссий и процентов по этим договорам;
    • выполнить анализ обязательств по кредитным договорам.

    Работа с кредитами, депозитами - НСИ и администрирование – Настройка НСИ и разделов – Казначейство и взаиморасчеты – Договоры кредитов и депозитов.

    Основными профилями для работы по учету кредитов и депозитов являются Бухгалтер и Казначей.

    Настройка договоров кредитов и депозитов

    Рисунок 1 - Настройка договоров кредитов и депозитов

    Учет договоров кредитов и депозитов

    Учет кредитных/депозитных договоров ведется в списке Казначейство – Финансовые инструменты – Договоры кредитов и депозитов.

    Договор может быть создан для любого партнера (контрагента): клиента, поставщика, конкурента и пр. Для этого в карточке Партнера должна стоять отметка Прочие отношения.

    Расчеты по кредитным/депозитным договорам ведутся в системе отдельно от расчетов по основным договорам с контрагентами в блоке расчетов по финансовым инструментам.

    Договор можно регистрировать в любой валюте. Особые условия расчета курса валюты договора (например, ставка ЦБ, увеличенная на процент) отражаются через отдельную валюту (задаваемый параметр Курс валюты зависит от курса другой валюты).

    Для учета договоров заполняется ряд параметров на соответствующих закладках в форме договора:

    • Основное:
      • партнер, с которым заключен договор, – Дебитор или Кредитор в зависимости от характера договора;
      • Организация, с которой заключен договор;
      • Счет организации и Счет контрагента – основные банковские счета;
      • Характер договора – вид договора, по которому определяются условия предоставления;
      • Тип договора – носит справочный характер. Счета учета определяются через ГФУ.
    Заполнение параметров в договоре

    Рисунок 2 - Заполнение параметров в договоре

    • Расчеты:
      • Тип срочности – классификация договора по сроку действия (например, Краткосрочный или Долгосрочный);
      • сроки и суммы кредита (займа, депозита).
    Заполнение расчетов в договоре

    Рисунок 3 - Заполнение расчетов в договоре

    • Обеспечение – указывается информация о залогах и поручительствах по договору кредита/депозита/займа.
    • Учетная информация:
      • Дополнительные банковские счета контрагента – можно указать разные банковские счета для процентов и комиссии (поля Счет процентов и Счет комиссии) с целью расчетов с контрагентами Если не заполнять поля банковских счетов, то будет применяться основной банковский счет;
      • Статьи движения денежных средств и Статьи расходов/доходов – необходимы для учета начислений и оплат по кредитам, депозитам и займам.
      • Группа финансового учета расчетов (ГФУ) – используется для классификации объектов по правилам отражения в бухгалтерском учете;
      • Направление деятельности – указывается, если ведется учет финансового результата (доходов и расходов по кредитам, депозитам и займам) в разрезе направлений деятельности.

    Ключевым параметром договора является график платежей (выплат и поступлений).

    После записи договора становится доступна возможность ввода информации о графиках выплат и поступлений заемных денежных средств (гиперссылка Ввести реквизита Используемый график на закладке Расчеты в форме договора). Если график уже был введен, то гиперссылка будет ссылаться на используемый вариант графика. Управлять вариантами графиков можно по ссылке вверху формы, открыв их списком.

    График платежей

    Рисунок 4 - График платежей

    Для анализа взаиморасчетов в рамках заключенных кредитных, депозитных договоров и займов по фактически произведенным оплатам и начислениям предусмотрен отчет План-фактный анализ оплат и начислений, вызываемый из формы договора (команда План-фактный анализ).

    План-фактный анализ

    Рисунок 5 - План-фактный анализ

    Перейти к отчету можно и по ссылке Казначейство – Отчеты по казначейству – Финансовые инструменты – План-фактный анализ оплат и начислений по договору.

    Данный отчет используется для контроля план-факта траншей, оплат, начислений и анализа отклонений.

    Отчет Казначейство – Отчеты по казначейству – Финансовые инструменты – Ведомость расчетов по финансовым инструментам предназначен для анализа сальдо и оборотов по финансовым инструментам в разрезе договоров и типов сумм. Настройки отчета позволяют задать отборы и указать в какой валюте выводить суммы: регламентированной, управленческой или валюте взаиморасчетов.

    Отчет Ведомость расчетов по финансовым инструментам

    Рисунок 6 - Отчет Ведомость расчетов по финансовым инструментам

    Есть вопросы по настройке ERP? Обращайтесь в чате!

    Не нашли ответа на свой вопрос?
    Содержание